Wie een eigen woning heeft kunnen kopen, staat vaak nog maar aan het begin van het avontuur. Veel huizen en appartementen kunnen best wat opknapwerk gebruiken. We geven vier cruciale stappen om – ondanks de vaste kosten en uitgaven – toch te sparen voor een renovatie.

Een van de meest ingrijpende gebeurtenissen in het leven is de aankoop van een woning. Een droom, met een stevig prijskaartje. Zonder eigen inleg mag u het al quasi zeker vergeten. Dé oplossing is een slimme en veilige spaarstrategie. Hoe gaat u te werk? En hoeveel spaargeld hebt u echt nodig alvorens de sprong te kunnen wagen?

U wordt vast wel eens aangemaand om iets met uw spaargeld te doen, “want op een spaarrekening ligt uw geld toch maar te slapen of werkloos toe te kijken”. Dergelijke opmerkingen neemt u best met een korreltje zout. Het geld op uw spaarrekening wordt gebruikt om te investeren in mensen, bedrijven en de maatschappij. Maar wat betekent dit concreet?

Sparen, dat is toch minder interessant dan beleggen? Ja en nee. Het klopt dat het rendement van een belegging hoger kan liggen dan dat van een spaarrekening. Een spaarrekening zorgt dan weer voor meer stabiliteit. Er is geen tegenstelling tussen beiden: het is niet sparen óf beleggen, maar sparen én beleggen. Wat zijn de voordelen van deze combinatie?

Een spaarrekening, dat is toch enkel voor mensen met hoge inkomsten? Vaak denken mensen met een lager inkomen dat sparen niet voor hen is weggelegd. Klopt niet: sparen is voor iedereen zinvol. In deze blog vindt u 5 redenen waarom sparen een goede beslissing is voor elk inkomen.